Für wen wir strukturieren:
Unternehmer und vermögende Kapitalhalter
Anlagehorizont: 5-7 Jahre
Akzeptanz von Illiquidität bis Exit
Minimum Investment: CHF 20'000
nicht für:
Kurzfristige Exits (< 3 Jahre)
Eigennutzung / Lifestyle-Käufe
Reine Buy-and-Hold-Strategien ohne operative Bewirtschaftung
Investment-Thesis
Strukturierte Hospitality-Assets mit operativer Kontrolle.
Unsere Renditeannahmen ergeben sich aus konservativer Strukturierung und operativer Kontrolle. Nicht aus Marktoptimismus.
Target-Rendite:
8-12% Netto p.a. (nach allen Kosten)
Annahmen:
→ ADR
→ Kostenstruktur
→ Management Fee
→ Steuern (PT PMA, Indonesien)
Die Szenarien basieren auf:
- konservativen Marktannahmen (nicht Peak-Occupancy)
- transparenten Kostenkalkulationen (alle Kosten berücksichtigt)
- operativer Kontrolle (wir managen selbst, keine Drittanbieter)
Konservativ
~ 8% p.a.
(50% Auslastung)
Realistisch
~ 10% p.a.
(60% Auslastung)
Optimistisch
~ 12% p.a.
(70% Auslastung)
Unser aktuelles Projekt
The Court Saba
3 Boutique-Villen (2-Bedroom)
Bali, Ostküste
Volumen: CHF 600'000
Status:
→ Due-Diligence: abgeschlossen
→ Struktur: finalisiert
→ Committed Capital: CHF 400'000
→ Offenes Volumen: CHF 200'000
Timeline:
→ Bauphase: Q3 2025 - Q4 2026
→ Launch: Q4 2026
Drei eigenständige Villen, gebuendelt zu einem diversifizierten Mini-Portfolio innerhalb eines Resorts.
Strukturelle Nachfragefaktoren
Längere Aufenthalte statt Kurztrips
Die Nachfrage verlagert sich von kurzfristigen Aufenthalten zu längeren Nutzungszyklen.
Davon profitieren kleinere, betrieblich kontrollierbare Einheiten mit konstanter Auslastung.
Qualität vor Volumen
Premium-Gäste bevorzugen Privatsphäre, Service und Verlässlichkeit gegenüber grossen Anlagen.
Boutique-Strukturen sind operativ effizienter steuerbar als Massenkonzepte.
Operative Kontrolle als Werttreiber
In reifen Destinationen entscheidet nicht die Lage allein, sondern die operative Umsetzung.
Kontrolle über Betrieb, Kosten und Qualität ist zentral für stabile Cashflows.
Struktur & Governance
Rechtsform
Partiarisches Darlehen (Schweizer Recht)
Vertragspartner
Luma Estates GmbH (Schweiz)
Gerichtsstand
Kanton Schwyz
Gewinnbeteiligung
90/10 (Investor/Luma)
Reporting
Quartalsweise Financial Reports
Exit
Verkauf oder Refinancing (Jahr 5-7)
Risikomanagement
Notariell registrierter 25-Jahres-Leasehold mit vertraglich geregelter Verlängerungsoption
Versicherungen (Bau, Haftpflicht, Elementar)
Operative Kontrolle durch Managing Partner
Fix-Verträge mit Bau- und Projektpartnern
Zentrale Risiken & unser Umgang damit
Die folgenden Risiken sind inhärent und können nicht eliminiert werden. Wir benennen sie transparent und zeigen unsere Mitigation-Ansätze.
Bauverzögerung
→ Fixpreis-Verträge mit Penalties,
10% Reserve-Budget
Nachfrage-Risiko
→ Konservative Base-Annahmen (60 % statt Peak-Werte)
FX-Risiko (IDR/CHF)
→ Einnahmen in USD/EUR (Natural Hedge)
Partner-Risiko
→ Notarielle Struktur, Versicherungen, geprüfter Track-Record
Politisches Risiko
→ Etablierte Tourismus-Infrastruktur, investorenfreundliches Umfeld
Illiquidität
→ Kein offener Secondary Market vorgesehen
→ Mindest-Hold-Periode: 5–7 Jahre
Wichtig: Diese Risiken sind real und können eintreten. Wir strukturieren, um sie zu managen – nicht zu eliminieren.
Investitions-Prozess
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